ING-DiBa Baufinanzierung Test und Konditionen

Die eigenen vier Wände sind für viele Menschen ein Traum, von dem sie glauben, dass er sich nie realisieren lassen wird. Mit ING-DiBa Baufinanzierung muss dieser Traum kein Traum bleiben. Die ING-DiBa Bank bietet beste Konditionen, die unter bestimmten Voraussetzungen eine Baufinanzierung möglich machen. In Vergleichen schneidet die Bank mit ihren Zinsen bestens ab. In manchen Fällen kann es jedoch auch zu einer Ablehnung kommen. Beim Deutschen Institut für Service-Qualität gelingt der Sprung aufs Treppchen, im NTV Ranking gibt es den 12. Testplatz. 

Von den aktuellen Minizinsen profitieren vor allem die Kunden. Nie waren die Konditionen inmitten einer Baufinanzierung besser als es aktuell der Fall ist. Hier können Sie eine unverbindliche Fachberatung unserer Bauexperten erhalten.

DISQ Serviceanalyse der besten Direktbanken 2017

  • 1 Comdirect Bank 89,7 sehr gut
  • 2 1822direkt 86,3 sehr gut
  • 3 ING-Diba 78,0 gut
  • 4 Consorsbank 76,2 gut
  • 5 Norisbank 73,7 gut
  • 6 Volkswagen Bank 72,3 gut
  • 7 Postbank 71,7 gut
  • 8 Wüstenrot direct 70,4 gut
  • 9 DKB Deutsche Kreditbank 62,6 befriedigend
  • 10 Netbank 44,2 ausreichend

ING-DiBa Baufinanzierung: Verschiedene Konzepte in 2018 vorhanden

ING-DiBa Baufinanzierung Test und Konditionen

Bei Baufinanzierungen wird unterschieden zwischen einer Neufinanzierung und einer Anschlussfinanzierung. Es stehen noch drei weitere Kredite der ING-DiBa zur Auswahl, die jedoch nicht für den Kauf einer neuen Immobilie angedacht sind. Der Wohnkredit beispielsweise wird für Sanierungen, Renovierungen oder Modernisierungen vergeben. Das Forward-Darlehen bietet sich an, wenn die Finanzierung bei einer anderen Bank bis in 36 Monaten endet. Mit der Darlehensverlängerung ist eine Verlängerung des Kredits der DiBa möglich.
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Die ING-DiBa im Vergleich für Selbstständige und Co.

Wer eine günstige Finanzierung für sein Bau- oder Immobilienkaufvorhaben sucht, der ist bei der DiBa an der richtigen Stelle. Neben günstigen Zinsen bietet die Bank eine hohe Flexibilität und zudem noch eine schnelle Auszahlung. Bei Finanzierungen von Einfamilienhäusern und KfW-Darlehen kommen Kunden oftmals noch in den Genuss verbesserter Zinssätze, die durch Zinsrabatte entstehen.

NTV Gesamtergebnis Direkt-Baufinanzierer – ING DIBA nur auf Platz 12

  • 1 Interhyp 87,0 sehr gut
  • 2 Volkswagen Bank 85,3 sehr gut
  • 3 Planethyp 83,5 sehr gut
  • 4 Consorsbank 82,1 sehr gut
  • 5 Dr. Klein 82,0 sehr gut
  • 6 Comdirect Bank 81,1 sehr gut
  • 7 DAB Bank 80,8 sehr gut
  • 8 Accedo 79,1 gut
  • 9 DTW-Immobilienfinanzierung 77,1 gut
  • 10 Creditweb 71,0 gut
  • 11 My-Baufinanzierung.de 70,0 gut
  • 12 ING-Diba 62,7 befriedigend
  • 13 DKB Deutsche Kreditbank 56,4 ausreichend
  • – Baufi Direkt
  • – Haus & Wohnen

Beste Noten für die ING-DiBa Baufinanzierung Baufinanzierungen

Finanztest, €uro und Focus Money haben die Direktbank wiederholt mit den besten Noten bewertet.
Das Unternehmen zeichnet sich besonders durch seine zügige Bearbeitung und niedrige Bearbeitungskosten in allen Kreditsegmenten aus, kombiniert mit günstigen Zinsen. Darüber hinaus bietet die Bank das volle Sortiment und ist den Bereichen Konten und Geldanlagen ebenfalls bestens aufgestellt. Worauf es bei der Baufinanzierung zu achten gilt auch auf diesem Beitrag.

DFSI testet die besten Ratenkredite

Rang Kreditinstitut Produktname Gesamtpunktzahl
1 ING-DiBa AG Ratenkredit 276,9
2 Deutsche Kreditbank AG DKB-Privatdarlehen 273,9
3 Barclaycard Barclays Bank PLC Express-Kredit 266,2
4 Süd-West-Kreditbank Finanzierung GmbH Ratenkredit 256,8
5 Interhyp AG Konsumentenkredit 255,1
6 1822direkt (Gesellschaft der Frankfurter Sparkasse) Ratenkredit 254,4
7 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG (online) Deutsche Bank PrivatKredit direkt 253,0
8 Consorsbank Ratenkredit 250,4
9 CosmosDirekt CosmosDirekt PrivatKredit 248,6
9 SKG BANK SKG PrivatKredit 248,6
11 Postbank Postbank Privatkredit 243,4
12 ABK Allgemeine Beamten Bank AG FlexoPlus-Kredit 241,1
13 Ikano Bank AB (publ) Kash Borgen Ratenkredit 236,9
14 LVM Finanzdienstleistungen GmbH LVM Privatkredit 236,5
15 CreditPlus Bank AG CreditPlus SofortKredit 231,5
16 OYAK ANKER Bank GmbH MeinWunschKredit 222,8
17 netbank AG Ratenkredit 222,6
18 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG (Filiale) Deutsche Bank PrivatKredit 221,5
19 comdirect bank AG Ratenkredit 210,5
20 BBBank eG BBBank-WunschKredit 204,1
21 Degussa Bank AG PrivatKredit 197,9
22 Commerzbank AG Ratenkredit 182,4
23 Volkswagen Bank GmbH Direkt Kredit 178,0
24 HypoVereinsbank AG HVB KomfortKredit 174,7
25 norisbank GmbH Top-Kredit 157,2
26 Bank11direkt Der Ratenkredit 151,9
27 TARGOBANK AG & Co.KGaA Der wie für mich gemacht Kredit 150,3

Anforderung eines Baufinanzierungs-Angebots

Auf der Internetseite der ING-DiBa besteht die Möglichkeit, das Baufinanzierungs-Angebot anzufordern. Hat der Kunde seine Daten eingegeben, wird auf dieser Basis ein Angebot erstellt, das seinen Abschluss in Form eines Darlehensvertrags findet. Die Kontaktaufnahme zwischen Kunde und Bank erfolgt über die Internetseite und per E-Mail. Wer eine persönliche Beratung wünscht, kann eine telefonische Hotline kontaktieren. Eine direkte persönliche Beratung ist über den Partner Interhyp möglich.

Ratings und Auszeichnungen

  • „Beliebteste Bank 2017“ laut €uro Magazin bereits zum elften Mal in Folge
    Girokonto ist laut test.de Kostenlos ohne Bedingungen
    das Deutsche Kundeninstitut (DKI) hat die Autofinanzierung zum Testsieger gekürt
    Bereits zum 6. Mal gehört die ING-DiBa zu Deutschlands „Fairsten Baufinanzierern“ im Focus Money Vergleich
    „Bester Onlinebroker des Jahres“
    Great Place to Work

Für die Baufinanzierung maximale Zinsbindung möglich

Kunden haben die Möglichkeit die Zinsbindung zwischen fünf, zehn oder 15 Jahren zu wählen. Wer sich für zehn oder 15 Jahre entscheidet, hat einen geringeren Zinsaufschlag. Der Zinssatz wird aufgrund der Darlehenssumme, der Beleihungshöhe und der Zinsbindungsfrist berechnet. Er fällt günstiger aus, je kürzer die Zinsbindungsdauer ist und je größer die Kreditsumme. Alles zum Thema ACCEDO Baufinanzierung.

Der Weg vom Antrag zur Genehmigung

Die Anforderung des unverbindlichen Angebots dauert online lediglich drei Minuten. Ist die Traumimmobilie gefunden und der Wunsch nach einer Finanzierung bei der ING-DiBa, bekommt der Kunde auf telefonische Anfrage einen Finanzierungsvorschlag per Post. Der Kunde muss den Vorschlag unterschreiben und samt erforderlichen Unterlagen an die Bank zurückschicken. Damit ist der Antrag gestellt. Weitere Neuigeiten:

Der Vertrag laut Stiftung Warentest

Der Antrag wird von der DiBa geprüft. Wird die Zusage erteilt, erhält der Kunde innerhalb weniger Tage ein Vertragsangebot. Der Vertrag sollte vom Kunden unterschrieben innerhalb von 8 Tagen an die Bank zurückgeschickt werden. Das Darlehen wird ausgezahlt, sobald die Erfüllung aller Auszahlungsvoraussetzungen gegeben ist. Hier gelangen Sie zur Baufinanzierung Aachen.

Der Kontakt, Gebühren und Hotline

Für die Erstellung eines persönlichen Finanzierungsvorschlags können sich Kunden an die 069 50 50 01 09 wenden. Die Baufinanzierungsexperten sind montags bis freitags zwischen 07:30 Uhr und 22:00 Uhr erreichbar. Auch am Samstag zwischen 09:00 Uhr und 18:00 Uhr ist das Team für den Finanzierungsvorschlag erreichbar. Kunden, die lieber dem Berater gegenübersitzen möchten, können das über den Partner Interhyp machen. Die Standorte sind auf der Homepage der DiBa zu finden.

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Nötige Unterlagen für die Baufinanzierung

Je nachdem, welcher Finanzierungswunsch besteht, sind verschiedene Unterlagen für die Beantragung erforderlich. Die individuelle Checkliste gibt Auskunft darüber, welche Unterlagen nötig sind. Die Checkliste liegt dem zugesendeten Finanzierungsvorschlag bei. Der Antrag muss mit den nötigen Unterlagen zusammen eingereicht werden.

Wenn das Darlehen nicht reicht

Beim Bau oder Kauf einer Immobilie können immer mal unvorhergesehene Kosten auftreten, die das Ganze teurer machen als ursprünglich gedacht. Die ING-DiBa bietet hierfür die Möglichkeit der Nachfinanzierung. Dazu muss sich der Kunde telefonisch mit der Bank unter der Nummer 069 50 60 30 86 in Verbindung setzen, um die zusätzliche Finanzierung zu beantragen.

Nebenkosten bedenken in den Baufinanzierungskonditionen

Mit dem Kaufpreis ist es bei einer Immobilie alleine nicht getan. Es kommen Nebenkosten dazu, die immer realistisch kalkuliert werden müssen. Die Kosten für den Notar belaufen sich auf ungefähr 1,5 Prozent vom Kaufpreis plus 0,4 Prozent der Darlehenssumme. Um die 0,6 Prozent des Kaufpreises werden für die Eigentumsumschreibung beim Grundbuchamt fällig. Je nach Bundesland fallen derzeit 3,5 Prozent bis 6,5 Prozent vom Kaufpreis an Grunderwerbssteuer an.

ING-DiBa Baufinanzierung Test und Konditionen

Weitere Kosten

Eventuell kommen noch Kosten für einen Sachverständigen für ein Wertgutachten dazu. Dafür sollten circa 0,5 Prozent des ermittelten Wertes eingerechnet werden. Es gilt zu beachten, dass diese ganzen Nebenkosten nicht über das Darlehen bezahlt werden können. Ein ausreichender Teil an Eigenkapital sollte hierfür auf jeden Fall vorhanden sein.

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Sondertilgungen des Baudarlehens

Die DiBa bietet die Möglichkeit von Sondertilgungen, die eine schnellere Rückzahlung möglich machen. Einmal pro Jahr ist eine Sondertilgung möglich. Sie kann nicht ins Folgejahr übernommen werden. Das bedeutet, wird in einem Jahr keine Sonderzahlung geleistet, kann sie nicht im Folgejahr nachgeholt werden. Der maximale Betrag für die Sondertilgung darf fünf Prozent der ursprünglichen Darlehenssumme betragen und 1.250 Euro nicht unterschreiten.

Die Rückzahlung der Finanzierung im Rahmen der Konditionen

Die Tilgungsmöglichkeiten gestalten sich ebenso individuell, wie es die Finanzierung ist. Die Wahl für den Tilgungssatz liegt zwischen einem und zehn Prozent. Die Finanzierung kann auch durch die Abtretung von einem Bausparvertrag, einer kapitalbildenden oder fondsgebundenen Lebens- oder Rentenversicherung erfolgen. Während der Zinsbindung ist eine Änderung der Tilgung zweimal möglich.

Vorzeitige Rückzahlung auch 2016 möglich

Möchte der Kunde das Darlehen vorzeitig zurückzahlen, so kann er dies vor dem Ende der Zinsbindung. Es ist möglich, dass dabei eine Vorfälligkeitsentschädigung anfällt, die anhand aktueller Marktzinsen berechnet wird. Die verbindliche Berechnung kann daher erst acht Wochen vor dem gewünschten Rückzahlungstermin erstellt werden.

ING-DiBa Baufinanzierung Test und Konditionen 

Die ING-DiBa bietet mit ihrer Baufinanzierung und den guten Konditionen die beste Möglichkeit für Kunden Eigenheimbesitzer zu werden. Wer über das nötige Eigenkapital verfügt und die erforderlichen Unterlagen bereitstellt, hat gute Chancen, dass sein Finanzierungsantrag angenommen wird. So kommt er in den Genuss eines Eigenheims, mit einem Darlehen, das in der Finanzierung und Rückzahlung relativ flexibel gestaltet werden kann.

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