Baufinanzierung Anbieter Vergleich

Es gibt so viele verschiedene Anbieter für die Baufinanzierung, dass es gar nicht so einfach ist, den optimalen und günstigsten Kreditanbieter zu finden. Wer sich aber die Zeit nimmt und ein wenig vergleicht, der kann jedes Jahr sehr viel Geld sparen. Mit dem Online-Vergleich erhalten Sie einen guten Überblick über die Anbieter und die Kosten, die jeden Monat entstehen. Mit dem Vergleich hat man schnell viel Geld gespart. Aktuell sind die Zinsen besonders niedrig und daher ist ein sehr guter Zeitpunkt, sich über eine Immobilienfinanzierung zu informieren und diese abzuschließen.

Von den aktuellen Minizinsen profitieren vor allem die Kunden. Nie waren die Konditionen inmitten einer Baufinanzierung besser als es aktuell der Fall ist. Hier können Sie eine unverbindliche Fachberatung unserer Bauexperten erhalten.

Top 10 Versicherungsanbieter des Jahres

Das Deutsche Institut für Service-Qualität hat die besten Anbieter gesucht und dabei die Kunden selbst befragt. Dabei ergibt sich folgendes Ranking:

  • 1 Münchener Verein 81,6 sehr gut
  • 2 HUK-Coburg 80,0 sehr gut
  • 3 HUK24 79,5 gut
  • 4 CosmosDirekt 78,3 gut
  • 5 R+V 77,9 gut
  • 6 Ergo Direkt 77,8 gut
  • 7 DEVK 75,2 gut
  • 8 Debeka 75,1 gut
  • 9 Hannoversche 74,6 gut
  • 10 Allianz 74,5 gut

Der Baufinanzierung Anbieter Test

Baufinanzierung Anbieter Vergleich

Baufinanzierung Anbieter Vergleich

Auch Stiftung Warentest hat sich die vielen verschiedenen Finanzierungsanbieter angeschaut und nach verschiedenen Kriterien beurteilt. Während des Tests wurde festgestellt, dass die Zinsunterschiede von einer Bank zur Nächsten erheblich variieren. Wer nicht genau hinschaut, sondern zum erstbesten Anbieter geht, der kann bei falscher Entscheidung sogar unnötigerweise sehr viele Euro verschenken. Gerade langfristige Kredite können dann besonders teuer werden. Da der Vergleich aber recht einfach ist, sollten Bauherren nicht darauf verzichten. Zu den Bedingungen der AXA.

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Günstiger Anbieter – einfach finden

Stiftung Warentest hat auch herausgefunden, dass es mehrere Wege gibt, um an besonders gute Konditionen für die Immobilienfinanzierung zu gelangen. Wer Vermittler einschaltet, der profitiert oftmals von den besten Baufinanzierungskonditionen. Doch auch einige Filialbanken bieten attraktive Angebote für die Kredite. Kredite mit langen Laufzeiten zwischen 10 und 20 Jahren sind konditionsmäßig besonders attraktiv. Sparda Nürnberg mit einer Laufzeit von 10 Jahren, Enderlein mit 15-jähriger Zinsbindung und Accedo mit 20-jähriger Bindung überzeugten.

Beste Anbieter entdecken

Die günstigsten Anbieter sind nicht zwingend immer die Besten. Bei der Auswahl des Kreditanbieters muss auf viele verschiedene Dinge geachtet werden. Neben den Zinsen und günstigen Raten sind auch Dinge wie Möglichkeiten der Sondertilgung, Änderung des Tilgungssatzes sowie einer höheren Beleihung besonders wichtig. Schließlich kann es doch einmal passieren, dass man vielleicht eine größere Summe zur Verfügung hat und somit die Restsumme des Kredites minimieren möchte. Eine maßgeschneiderte Finanzierung ist wichtig. Lösungen von der Stange gibt es nicht.

Die weiteren Anbieter des Jahres laut DISQ – Platz 11 bis 25

  • 11 Barmenia 74,0 gut
  • 12 Württembergische 72,5 gut
  • 13 Sparkassen Direktversicherung 72,4 gut
  • 14 Provinzial Rheinland 72,0 gut
  • 15 Axa 71,7 gut
  • 16 Heidelberger Leben 71,6 gut
  • 17 Westfälische Provinzial 70,9 gut
  • 18 Volkswohl Bund 69,8 befriedigend
  • 19 VHV 69,3 befriedigend
  • 20 Europa 69,0 befriedigend
  • 21 Zurich 68,9 befriedigend
  • 22 DA Direkt 68,9 befriedigend
  • 23 Continentale 68,0 befriedigend
  • 24 Provinzial Nord 68,0 befriedigend
  • 25 Swiss Life 66,9 befriedigend

Baufinanzierung Anbieter Vergleich für die Immobilienfinanzierung ohne Eigenkapital

Es ist nicht selten, dass Häuslebauer den kompletten Betrag für den Hausbau finanzieren müssen. Doch ist das eigentlich möglich oder muss immer ein gewisses Eigenkapital vorhanden sein? Generell ist es auf jedem Fall möglich, den Hausbau ohne Eigenkapital zu finanzieren. Meist ist es dann aber so, dass es zu einem Zinsaufschlag kommt. Allerdings kann es auch schnell zur Existenzbedrohung wird, wenn beispielsweise aufgrund von Krankheit oder Arbeitslosigkeit die Raten nicht mehr gezahlt werden können.

Die Baufinanzierung optimal absichern

Es bietet sich stets an, eine Immobilienfinanzierung gegen Zahlungsausfall wegen Arbeitslosigkeit, Krankheit oder anderen Ereignissen abzusichern. Leider geht es so schnell, dass man in eine Situation gerät, in der es nicht möglich ist, die Kredite zu bedienen. Es gibt aber beispielsweise auch eine Restschuldversicherung, die sogar von einigen Baufinanzierern verlangt wird. Mit dieser Versicherung sind die Ratenzahlungen auch bei finanziellen Engpässen abgesichert. Mit Restschuldversicherung ist es aber so, dass die Finanzierung meistens teurer wird.

Short Term Ranking laut S&P

  • 1822direkt A-1
    Aachener Bausparkasse
    Aareal Bank AG –
    abcbank –
    ADAC
    Addiko Bank
    Advanzia Bank
    AIB B
    AKBANK AG
    akf bank
    Alior Bank
    Allianz
    Alpha Bank C
    ALTE LEIPZIGER
    Amsterdam Trade Bank
    AS PrivatBank
    Atom Bank plc
    Audi Bank A-2
    Augsburger Aktienbank
    AutoBank
    AXA Bank A-1
    BACB
    Banca Farmafactoring
    Banca Sistema
    Banco BNI
    Bank 1 Saar Direkt A-1+
    Bank Austria A-2
    Bank of Scotland A-2
    Bank11
    bankdirekt.at
    Bank and Clients
    Barclays Bank PLC A-1
    Bausparkasse Mainz
    BAWAG
    BBBank A-1+
    Berliner Sparkasse A-1
    Berliner Volksbank A-1+
    BESV
    BlueOrange Bank
    BMW Bank A-1
    Bremer Landesbank
    BW Bank
    CBL Bank
    CKV Bank
    Close Brothers
    comdirect bank A-2
    Commerzbank A-2
    Consorsbank A-1
    Coop Pank
    CosmosDirekt
    Credit Agricole A-1
    Credit Europe Bank N.V.
    CreditPlus A-1
    Cronbank
    DAB Bank A-1
    Darlehenskasse Münster A-1+
    Degussa Bank
    DenizBank
    Denzel Bank
    Deutsche Bank A-2
    Deutsche Skatbank A-1+
    DHB Bank
    direktanlage.at A-1
    DKB
    easybank
    ebase A-2
    EDEKABANK A-1+
    Erfurter Direkt Bank A-1+
    ERGO Direkt –
    EthikBank A-1+
    Euram Bank
    FFS Bank
    Fibank
    Fidor Bank A-1
    FIMBank
    finosdirect A-1+
    Frankfurter Sparkasse A-1
    GallinatBank A-2
    GarantiBank
    GE Capital Direkt A-1
    GEFA Bank
    Generali Bank
    GLS Bank A-1+
    GRENKE Bank A-2
    Haitong Bank B
    Hallertauer Volksbank A-1+
    Hanseatic Bank
    Haspa A-1
    HKB Bank
    Hoist Finance
    HSH Nordbank
    hypodirekt.at A-1
    HypoVereinsbank A-2
    ICICI Bank UK PLC A-3
    IKB AG
    ING-DiBa AG
    ING-DiBa Austria
    isbank B
    IWBank S.p.A. A-3
    J&T Banka
    Kentbank
    Klarna
    Kreissparkasse Köln A-1
    Kreissparkasse Stade A-1
    Kreissparkasse Syke A-1
    LeasePlan Bank A-3
    liveBank AT
    LVM Versicherung
    Mainzer Volksbank A-1+
    mbs direkt A-1
    Mercedes-Benz Bank A-1
    Merkur Bank
    MLP Bank
    MoneYou A-1
    Monobank
    netbank
    net-m privatbank
    NIBC Direct A-2
    Nordax Bank
    Norisbank A-2
    Novo Banco
    Oney Bank A-2
    Opel Bank
    Ostsächsische Sparkasse Dresden A-1
    Oyak Anker Bank
    pbb direkt A-2
    Podravska Banka
    Porsche Bank AT
    Postbank
    ProCredit Bank
    PSA Direktbank A-2
    PSD Bank Karlsruhe-Neustadt A-1
    PSD Bank Nürnberg A-1
    PSD Bank Rhein-Ruhr A-1
    PSD Hessen-Thueringen A-1
    RaboDirect A-1
    Raiffeisenlandesbank NÖ-Wien
    RCB Bank B
    Renault Bank direkt A-2
    S Broker A-1
    Santander A-2
    Sberbank Direct
    SKG Bank
    solarisBank
    Sparda Bank Hamburg
    TARGOBANK
    TF Bank
    Triodos Bank
    UmweltBank
    Vaba Banka
    VakifBank B
    Varengold Bank
    Versobank
    VKB Bank Online-Sparen AT
    Volksbank Mittweida
    VON ESSEN Bank A-1
    VR Bank HessenLand A-1+
    VR Bank Main-Kinzig-Büdingen A-1+
    VTB Direktbank A-3
    Wuestenrot Bank A-2
    Wyelands Bank –
    YapiKredi B
    Ziraat Bank

Absicherung der Finanzierung im Todesfall

Manchmal geht es dumm zu und der Hauptverdiener der Familie verstirbt. Doch das kann schnell zu einer Bedrohung der Existenz werden. Wie sollen die Raten bedient werden, wenn das Einkommen ausfällt? Eine Lebensversicherung sollte daher unbedingt abgeschlossen werden. So ist Ihre Familie für den Fall der Fälle abgesichert. Doch auch derjenige, der nicht der Hauptverdiener ist, sollte über eine Lebensversicherung verfügen. Nur mit der passenden Absicherung ist es möglich, die Familie zu sichern.

Platz 26 bis 44 der Anbieterwahl des Jahres

  • 26 AachenMünchener 66,6 befriedigend
  • 27 WWK 66,4 befriedigend
  • 28 Gothaer 65,8 befriedigend
  • 29 SV Sparkassenversicherung 65,8 befriedigend
  • 30 Mecklenburgische 65,6 befriedigend
  • 31 Neue Leben 64,4 befriedigend
  • 32 Nürnberger 64,3 befriedigend
  • 33 VGH 63,7 befriedigend
  • 34 Signal Iduna 63,6 befriedigend
  • 35 ADAC 63,3 befriedigend
  • 36 Concordia 63,1 befriedigend
  • 37 Versicherungskammer Bayern 62,7 befriedigend
  • 38 Generali 62,7 befriedigend
  • 39 Alte Leipziger 62,1 befriedigend
  • 40 LVM 61,4 befriedigend
  • 41 Central 60,7 befriedigend
  • 42 DKV 58,9 ausreichend
  • 43 Ergo 58,6 ausreichend
  • 44 HDI 57,2 ausreichend

Günstigster Online-Anbieter für die Immobilienfinanzierung

Nicht nur die vor Ort ansässigen Banken und Sparkassen sind Anbieter für eine gute Immobilienfinanzierung. Es gibt so viele Möglichkeiten. Vor allem über das Internet finden sich stets die günstigsten Finanzierungsanbieter. Online-Banken bieten viele verschiedene und vor allem gute Konditionen für die Finanzierung der Immobilien an. Meist ist es sogar so, dass diese Banken noch viel bessere Zinsen und Laufzeiten anbieten, als die Filialbanken. Informieren Sie sich also über die verschiedenen Möglichkeiten und sparen letztendlich doch viel Geld.

Tilgungssatz für die Laufzeit verantwortlich

Die Entschuldung vom Baudarlehen ist vom vereinbarten Tilgungssatz abhängig. Meistens ist es so, dass lediglich ein Prozent als Anfangstilgung angeboten wird. Mit niedrigeren Monatsraten dauert die Tilgung des Kredites erheblich länger. Soll die Entschuldung schneller vorangehen, dann ist eine höhere monatliche Rate notwendig. Sind die Zinsen besonders niedrig, so bietet es sich generell an, die Tilgungsrate etwas höher zu vereinbaren. Im Endeffekt wird dadurch der Schuldenberg schneller abgetragen.

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Sondertilgungen nutzen und vorzeitig den Kredit tilgen

Sondertilgungen sind von besonderem Vorteil. Von daher sollte man bei der Auswahl eines Kreditgebers darauf achten, dass solch eine Sondertilgung möglich ist. Meist kann einmal pro Jahr eine Sonderzahlung geleistet werden. Dank der Extrazahlung wird der Finanzierungskredit wesentlich verkürzt. Zusätzlich profitieren Sie aber auch von niedrigeren Zinszahlungen an die Bank, da ja Kreditsumme und Laufzeit verringert werden. Bei Bauspardarlehen oder besonders variablen Baukrediten können normalerweise zu jeder Zeit Sonderzahlungen geleistet werden.

KFW-Darlehen für die Immobilienfinanzierung

KFW-Darlehen sind Darlehen, die staatlich gefördert werden. Diese Förderdarlehen bieten sich hervorragend für die Optimierung der Baufinanzierung an. Das finanzierende Kreditinstitut kennt die Möglichkeiten und kann problemlos das zinsverbilligte KFW-Darlehen für Ihren Bau beantragen. Allerdings ist es nicht möglich, eine Komplettfinanzierung über diese Darlehensart zu erhalten. Maximal 30 Prozent bis zu 100000 Euro werden von der KFW bereitgestellt. Lange Zinsbindungen, tilgungsfreie Anlaufjahre und ein nachrangiger Grundbucheintrag stehen für das Darlehen.

Kündigungen und ihre Regeln

Baufinanzierungen sind generell an bestimmte Kündigungsregeln gebunden. Die Regeln sind von Darlehen zu Darlehen unterschiedlich. Bei langfristigen Hypothekendarlehen ist es beispielsweise so, dass diese erst nach zehn Jahren Laufzeit gekündigt werden können. Bauspardarlehen oder variables Baugeld kann beispielsweise jederzeit getilgt werden. Über die genauen Bestimmungen sollten Sie sich daher im Vorfeld informieren. Nur so sind Sie auf der sicheren Seite und wissen, wie es sich bei dem angedachten Vertrag genau gestaltet.

Bester regionaler Baufinanzierer genauer anschauen

Interessieren Sie sich für eine Baufinanzierung, dann sollten Sie sich im Vorfeld sehr gut über die Konditionen, Tilgung, Zinsen, Laufzeit und Zinsbindungsfristen informieren. Entscheiden Sie sich für den richtigen Kreditgeber, dann können Sie jeden Monat viel Geld einsparen. Pro Jahr kommt da ein schönes Sümmchen zusammen, was gespart werden kann. Warum sollten Sie auch mehr bezahlen, als überhaupt nötig ist? Gerade beim Hausbau kann man jeden Cent für andere Dinge gebrauchen. Irgendetwas fällt immer an.

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