Baufinanzierung 5 Jahre fest

Die meisten Baufinanzierungen garantieren über einen Zeitraum von 10 Jahren die Zinsen und monatlichen Raten. Aus diesem Grund kann auch bei einer 5-jährigen Zinsbindung davon ausgegangen werden, dass der Zinssatz fest ist. Bei einer festen Baufinanzierung können Bauherren bereits 5027,16 Euro im Vergleich zwischen den Baufinanzierern sparen, wie ein repräsentatives Beispiel zeigen kann.

Von den aktuellen Minizinsen profitieren vor allem die Kunden. Nie waren die Konditionen inmitten einer Baufinanzierung besser als es aktuell der Fall ist. Hier können Sie eine unverbindliche Fachberatung unserer Bauexperten erhalten. Bei einer Finanzierung von bis zu 120.000 Euro hält der Kredit Rechner die besten Konditionen bereit.

250.000,00 Euro bei 5 Jahren

Ihre Eingaben:
Darlehensbetrag: 250.000,00 Euro
Sollzinssatz: 2,00 %
Jährlicher Effektivzins (PAngV): 2,02 %
Ratenhöhe: 1.041,67 Euro
Auszahlungsdatum: Ende März 2019
Sollzinsbindung: 5 Jahre 0 Monate
Tilgung: 3,00 %
Ratenzahlung: monatlich
Während der Sollzinsbindung:
Summe der Ratenzahlungen: 62.500,20 Euro
enthaltene Zinsleistungen: 23.095,40 Euro
erbrachte Tilgungsleistungen: 39.404,80 Euro
darin enthaltene Sondertilgungen: 0,00 Euro
Restschuld: 210.595,20 Euro
Gesamtlaufzeit bei neuem Sollzinssatz nach der Sollzinsbindung von 5,00 % 20 Jahre 0 Monate
Monatsende Ratenhöhe Zinsanteil Tilgungsanteil Restschuld
30.03.2019 0,00 Euro -250.000,00 Euro
30.04.2019 1.041,67 Euro 416,67 Euro 625,00 Euro -249.375,00 Euro
30.05.2019 1.041,67 Euro 415,63 Euro 626,04 Euro -248.748,96 Euro
30.06.2019 1.041,67 Euro 414,58 Euro 627,09 Euro -248.121,87 Euro
30.07.2019 1.041,67 Euro 413,54 Euro 628,13 Euro -247.493,74 Euro
30.08.2019 1.041,67 Euro 412,49 Euro 629,18 Euro -246.864,56 Euro
30.09.2019 1.041,67 Euro 411,44 Euro 630,23 Euro -246.234,33 Euro
30.10.2019 1.041,67 Euro 410,39 Euro 631,28 Euro -245.603,05 Euro
30.11.2019 1.041,67 Euro 409,34 Euro 632,33 Euro -244.970,72 Euro
30.12.2019 1.041,67 Euro 408,28 Euro 633,39 Euro -244.337,33 Euro
30.01.2020 1.041,67 Euro 407,23 Euro 634,44 Euro -243.702,89 Euro
30.02.2020 1.041,67 Euro 406,17 Euro 635,50 Euro -243.067,39 Euro
30.03.2020 1.041,67 Euro 405,11 Euro 636,56 Euro -242.430,83 Euro
30.04.2020 1.041,67 Euro 404,05 Euro 637,62 Euro -241.793,21 Euro
30.05.2020 1.041,67 Euro 402,99 Euro 638,68 Euro -241.154,53 Euro
30.06.2020 1.041,67 Euro 401,92 Euro 639,75 Euro -240.514,78 Euro
30.07.2020 1.041,67 Euro 400,86 Euro 640,81 Euro -239.873,97 Euro
30.08.2020 1.041,67 Euro 399,79 Euro 641,88 Euro -239.232,09 Euro
30.09.2020 1.041,67 Euro 398,72 Euro 642,95 Euro -238.589,14 Euro
30.10.2020 1.041,67 Euro 397,65 Euro 644,02 Euro -237.945,12 Euro
30.11.2020 1.041,67 Euro 396,58 Euro 645,09 Euro -237.300,03 Euro
30.12.2020 1.041,67 Euro 395,50 Euro 646,17 Euro -236.653,86 Euro
30.01.2021 1.041,67 Euro 394,42 Euro 647,25 Euro -236.006,61 Euro
30.02.2021 1.041,67 Euro 393,34 Euro 648,33 Euro -235.358,28 Euro
30.03.2021 1.041,67 Euro 392,26 Euro 649,41 Euro -234.708,87 Euro
30.04.2021 1.041,67 Euro 391,18 Euro 650,49 Euro -234.058,38 Euro
30.05.2021 1.041,67 Euro 390,10 Euro 651,57 Euro -233.406,81 Euro
30.06.2021 1.041,67 Euro 389,01 Euro 652,66 Euro -232.754,15 Euro
30.07.2021 1.041,67 Euro 387,92 Euro 653,75 Euro -232.100,40 Euro
30.08.2021 1.041,67 Euro 386,83 Euro 654,84 Euro -231.445,56 Euro
30.09.2021 1.041,67 Euro 385,74 Euro 655,93 Euro -230.789,63 Euro
30.10.2021 1.041,67 Euro 384,65 Euro 657,02 Euro -230.132,61 Euro
30.11.2021 1.041,67 Euro 383,55 Euro 658,12 Euro -229.474,49 Euro
30.12.2021 1.041,67 Euro 382,46 Euro 659,21 Euro -228.815,28 Euro
30.01.2022 1.041,67 Euro 381,36 Euro 660,31 Euro -228.154,97 Euro
30.02.2022 1.041,67 Euro 380,26 Euro 661,41 Euro -227.493,56 Euro
30.03.2022 1.041,67 Euro 379,16 Euro 662,51 Euro -226.831,05 Euro
30.04.2022 1.041,67 Euro 378,05 Euro 663,62 Euro -226.167,43 Euro
30.05.2022 1.041,67 Euro 376,95 Euro 664,72 Euro -225.502,71 Euro
30.06.2022 1.041,67 Euro 375,84 Euro 665,83 Euro -224.836,88 Euro
30.07.2022 1.041,67 Euro 374,73 Euro 666,94 Euro -224.169,94 Euro
30.08.2022 1.041,67 Euro 373,62 Euro 668,05 Euro -223.501,89 Euro
30.09.2022 1.041,67 Euro 372,50 Euro 669,17 Euro -222.832,72 Euro
30.10.2022 1.041,67 Euro 371,39 Euro 670,28 Euro -222.162,44 Euro
30.11.2022 1.041,67 Euro 370,27 Euro 671,40 Euro -221.491,04 Euro
30.12.2022 1.041,67 Euro 369,15 Euro 672,52 Euro -220.818,52 Euro
30.01.2023 1.041,67 Euro 368,03 Euro 673,64 Euro -220.144,88 Euro
30.02.2023 1.041,67 Euro 366,91 Euro 674,76 Euro -219.470,12 Euro
30.03.2023 1.041,67 Euro 365,78 Euro 675,89 Euro -218.794,23 Euro
30.04.2023 1.041,67 Euro 364,66 Euro 677,01 Euro -218.117,22 Euro
30.05.2023 1.041,67 Euro 363,53 Euro 678,14 Euro -217.439,08 Euro
30.06.2023 1.041,67 Euro 362,40 Euro 679,27 Euro -216.759,81 Euro
30.07.2023 1.041,67 Euro 361,27 Euro 680,40 Euro -216.079,41 Euro
30.08.2023 1.041,67 Euro 360,13 Euro 681,54 Euro -215.397,87 Euro
30.09.2023 1.041,67 Euro 359,00 Euro 682,67 Euro -214.715,20 Euro
30.10.2023 1.041,67 Euro 357,86 Euro 683,81 Euro -214.031,39 Euro
30.11.2023 1.041,67 Euro 356,72 Euro 684,95 Euro -213.346,44 Euro
30.12.2023 1.041,67 Euro 355,58 Euro 686,09 Euro -212.660,35 Euro
30.01.2024 1.041,67 Euro 354,43 Euro 687,24 Euro -211.973,11 Euro
30.02.2024 1.041,67 Euro 353,29 Euro 688,38 Euro -211.284,73 Euro
30.03.2024 1.041,67 Euro 352,14 Euro 689,53 Euro -210.595,20 Euro

Die besten festen Baufinanzierungen bei 5 Jahren / 60 Monaten und 41 000 Euro

Auf dem Fachportal Kredite-Tests.de werden die besten Wohnkredite bereit gestellt, die bei den genannten Konditionen wie folgt aussehen:

  • Platz 01: 695,35 €: 4,71% eff. Jahreszins, 4,61% fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 45.986,41 €, mtl. Rate 766,44 €, solarisBank AG
  • Platz 02: 716,55 €: 3,19% eff. Jahreszins, 3,14% fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 44.360,89 €, mtl. Rate 739,35 €, SWK Bank
  • Platz 03: 717,43 €: 3,76% eff. Jahreszins, 3,70% fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 44.968,74 €, mtl. Rate 749,48 €, Bank of Scotland
  • Platz 04: 717,96 €: 4,19% eff. Jahreszins, 4,11% fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 45.428,67 €, mtl. Rate 757,14 €, Oyak Anker Bank
  • Platz 05: 718,14 €: 2,80% eff. Jahreszins, 2,76% fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 43.946,22 €, mtl. Rate 732,44 €, Santander Consumer Bank
  • Platz 06: 718,14 €: 4,99% eff. Jahreszins, 4,88% fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 46.287,42 €, mtl. Rate 771,46 €, Creditplus Bank
  • Platz 07: 718,14 €: 4,15% eff. Jahreszins, 4,07% fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 45.385,84 €, mtl. Rate 756,43 €, Barclaycard
  • Platz 08: 726,25 €: 3,69% eff. Jahreszins, 3,63% fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 44.893,98 €, mtl. Rate 748,23 €, Targobank
  • Platz 09: 726,60 €: 3,78% eff. Jahreszins, 3,71% fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 44.990,10 €, mtl. Rate 749,84 €, Postbank
  • Platz 10: 726,96 €: 3,75% eff. Jahreszins, 3,69% fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 44.958,06 €, mtl. Rate 749,30 €, SKG Bank
  • Platz 11: 734,21 €: 3,99% eff. Jahreszins, 3,91% fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 45.214,60 €, mtl. Rate 753,58 €, Norisbank
  • Platz 12: 735,80 €: 2,99% eff. Jahreszins, 2,95% fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 44.148,11 €, mtl. Rate 735,80 €, ING-DiBa
  • Platz 13: 741,30 €: 10,90% eff. Jahreszins, 10,39% fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 52.741,77 €, mtl. Rate 879,03 €, Auxmoney
  • Platz 14: 742,90 €: 3,69% eff. Jahreszins, 3,63% fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 44.893,98 €, mtl. Rate 748,23 €, DSL Bank
  • Platz 15: 744,68 €: 3,49% eff. Jahreszins, 3,44% fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 44.680,55 €, mtl. Rate 744,68 €, Deutsche Kreditbank
  • Platz 16: 751,79 €: 3,89% eff. Jahreszins, 3,82% fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 45.107,66 €, mtl. Rate 751,79 €, PSD Bank
  • Platz 17: 768,95 €: 7,85% eff. Jahreszins, 7,58% fester Sollzins p.a., Gesamtbetrag 49.388,05 €, mtl. Rate 823,13 €, Fidor Bank

Angegeben werden die festen Konditionen bei 5 Jahren (Bankdetails Monatsrate Sollzins geb. p.a. Effektiver Jahreszins). Wir empfehlen eine dynamische Baufinanzierung. 

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5027,16 Euro Ersparnis bei 5-Jahres-Finanzierung

Im oben aufgezeigten Rechenbeispiel haben wir die günstigen Finanzierungen bei einem Festzinz aufgelistet. Dabei liegen die Gesamtkosten bei 49.388,05 €, wenn der teuerste Anbieter des Rankings genommen wird. Mit einer Baufinanzierung in Höhe von 44.360,89 € ist der preiswerteste Baufinanzierer um 5027,16 Euro günstiger, wenn wir die 5-Jahres-Laufzeit betrachten. Welchen Nachweis es bei Rechnungen zu erbringn gilt. 

Nettodarlehensbetrag: 150.000 € bei fester Zinsbindung: 5 Jahre

In einem Vergleich der 5-Jahres- Fest Zinsen ergibt sich mit Blick auf die besten Bauzinsen Darlehen folgende Reihenfolge:

  1. Baufinanzierung bei ACCEDO AG
    Baufinanzierung bei Interhyp AG
    Baufinanzierung bei Dr. Klein
    Baufinanzierung bei Hüttig_Rompf AG
    Baufinanzierung bei NIST GmbH
    Baufinanzierung bei comdirect
    Baufinanzierung bei ING – DiBa
    Baufinanzierung bei Baufi-Direkt
    Baufinanzierung bei Deutsche Bank
    Baufinanzierung bei Allianz

Der Wert der Immobilie beträgt 150 000 Euro, die Tilgung wird mit 100 000 Euro bei einer Zinsbindung in Höhe von 5 Jahren angegeben. Die besten Kredit Banken und mehr zum Thema 5-jähriger Zinsbindungsfrist erfahren Sie immer auch bei uns. Die Konditionen im Vergleich zu 10 Jahren.

Berechnung bei festem Zinssatz über fünf Jahre

Monatliche Darlehensrate: 190,00
• davon Zinsen (47,37% der Rate): 90,00
• davon Tilgung (52,63% der Rate): 100,00
Sollzins p.a.: 1,08 %
Tilgung p.a. im ersten Jahr: 1,20 %
Laufzeit des Darlehens bis zur Volltilgung: 59 Jahre, 4 Monate
Die Laufzeit des Darlehens wurde mit gleichbleibendem Sollzins ermittelt.

Am Ende der Zinsbindung von 5 Jahren

Zinsen mtl. (44,45% der Rate): 84,45
Tilgung mtl. (55,55% der Rate): 105,55
Restschuld: 93.837,89
Getilgter Betrag: 6.162,11
Zinszahlungen gesamt: 5.237,89
Tilgungssatz p.a.: 1,35 %

Mögliche Veränderung der Rate nach der Zinsbindung:

• Zinserhöhung um 2%: 346,40
• Zinserhöhung um 4%: 502,79

Am Ende des Darlehens (bei gleichbleibendem Sollzins)

Getilgter Betrag: 100.000,00
Zinszahlungen gesamt: 35.563,39
Letzte Darlehensrate: 93,39

Grundlagen der Berechnung

Darlehensbetrag: 100.000,00
Wert/Kaufpreis Objekt: 200.000,00
Dauer der Sollzinsbindung: 5 Jahre
Vereinfachter Beleihungswert: 50,00 %
Jahresbeginn 2019
Restschuld 99.599,46
Tilgungsatz 1,21 %
Jahresende
Zinszahlungen 1.069,69
Tilgung 1.210,31
Restschuld 98.389,15
2020
Jahresbeginn 2020
Restschuld 98.389,15
Tilgungsatz 1,23 %
Jahresende
Zinszahlungen 1.056,56
Tilgung 1.223,44
Restschuld 97.165,71
2021
Jahresbeginn 2021
Restschuld 97.165,71
Tilgungsatz 1,26 %
Jahresende
Zinszahlungen 1.043,28
Tilgung 1.236,72
Restschuld 95.928,99
2022
Jahresbeginn 2022
Restschuld 95.928,99
Tilgungsatz 1,29 %
Jahresende
Zinszahlungen 1.029,86
Tilgung 1.250,14
Restschuld 94.678,85
2023
Jahresbeginn 2023
Restschuld 94.678,85
Tilgungsatz 1,33 %
Jahresende
Zinszahlungen 1.016,29
Tilgung 1.263,71
Restschuld 93.415,14
Das Ende der Zinsbindungsfrist ist erreicht.
.
Jahresbeginn 2076
Restschuld 4.786,19
Tilgungsatz 44,78 %
Jahresende
Zinszahlungen 40,63
Tilgung 2.239,37
Restschuld 2.546,81

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